Accueil / Société

5 conseils pour survivre aux turbulences boursières

Par l'entremise de sa chronique intitulée « L'investisseur astucieux », Christine Benz, directrice du service des finances personnelles chez Morningstar, partage à ses lecteurs cinq conseils pour survivre aux turbulences boursières des derniers mois. Selon elle, « la seule façon de conserver sa sérénité face à la volatilité boursière est de concentrer ses énergies sur son propre portefeuille et sa propre situation financière ». Tout cela implique de faire abstraction des manchettes de l'actualité, teintées par la morosité économique mondiale, les peurs engendrées par les problèmes de dettes souveraines en Europe et celles en provenance du précipice fiscal américain. Voici donc ses cinq conseils.

1) Avoir des liquidités disponibles pour ses besoins quotidiens.

Le meilleur moyen de gérer son portefeuille et ses émotions durant les turbulences boursières est de s’assurer d’avoir un niveau de liquidité suffisant pour couvrir ses besoins à court terme. De cette façon, « les investissements à long terme peuvent faire ce qu’ils ont à faire », sans restreindre l’investisseur au plan financier. Ce dernier peut même trouver un certain réconfort en sachant qu’il demeure en mesure de payer son épicerie, les frais d’université à venir, par exemple, et ce, malgré les secousses du marché boursier.

2) Réviser son positionnement à long terme.

Une telle période de volatilité peut être l’occasion de faire le point et de réviser son allocation d’actifs afin de s’assurer que l’équilibre souhaité du portefeuille (actions, obligations, revenus fixes) soit aligné avec ses objectifs à long terme.

3) Se rappeler que les titres défensifs ne sont pas une sinécure.

L’or, les obligations gouvernementales et les fonds baissiers qui vendent à découvert se veulent des stratégies défensives, mais rien ne sert de s’y aventurer trop agressivement, surtout si vous détenez des fonds d’investissement qui possèdent déjà des actifs dans ces secteurs. Dans un autre ordre d’idées, certains titres boursiers sont considérés comme étant plus défensifs, et semblent avoir bien résisté aux dernières secousses : Wal-Mart (WMT-N), Coca-Cola (KO-N) et McDonald’s (MCD-N), notamment.

4) Augmenter son épargne et les sommes investies en CELI et REER.

« Cette solution semble évidente, mais le fait d’augmenter votre taux d’épargne est la meilleure garantie d’augmenter la taille d’un portefeuille » souligne Mme Benz.

5) Investir son argent progressivement.

Il s’agit en fait d’identifier une stratégie pour déployer progressivement l’argent épargné, en achetant lorsque les vendeurs larguent leurs actions à faible prix.

Source : A five-step checklist for turbulent markets (Morningstar)

Image : PhotoXpress

Vous pourriez aussi aimer

Crime atroce : L’histoire derrière le visage volé de Katie Piper
Société
2 février 2020
Crime atroce : L’histoire derrière le visage volé de Katie Piper
Chaque crime laisse des traces. Cependant, il y a des délits creusant des marques beaucoup plus...
Article par
Daniel Carosella
minute(s)
32 expressions du Saguenay-Lac-St-Jean qui vous feront cramper là là!
Société
29 janvier 2020
32 expressions du Saguenay-Lac-St-Jean qui vous feront cramper là là!
Lorsqu’on pense à une région qui nous fait rire par ses expressions à coucher dehors, vient en...
Article par
Éric Doyon
minute(s)
Les hommes violents peuvent-ils guérir?
Société
15 janvier 2020
Les hommes violents peuvent-ils guérir?
Peut-on guérir de la violence? Lorsqu’on choisit la violence comme solution, met-on le pied dans...
Article par
Daniel Carosella
minute(s)